Um dos maiores erros na administração de uma empresa é: "Não manter um Fluxo de Caixa atualizado". Esse erro pode levar uma empresa à falência. O fluxo de caixa serve para projetar o futuro financeiro da empresa, nele são lançados os valores de receitas a serem recebidos bem como todos os custos e despesas a serem pagos ao longo dos meses, a diferença diária, ou saldo, entre a receita e despesa reflete a situação financeira que a empresa terá na próxima semana ou próximos meses. Então se uma empresa tem receitas superiores às despesas significa que ela esta operando com resultado positivo, já o inverso indica que a conta esta no vermelho. Saber a situação financeira da empresa a curto e médio prazo ajuda na tomada de decisões, como:
- Investir o dinheiro durante um determinado período no qual o saldo do conta corrente será positivo, gerando mais receita;
- Determinar ou negociar a melhor data para pagamento de um fornecedor;
- Saber antecipadamente se precisará de recursos extras (empréstimo ou aumento de capital) para manter o saldo da conta no positivo. Evitando pagar altos juros bancários por exceder o limite da conta corrente;
- Prever possibilidade de outros investimentos à longo prazo;
- Negociar melhores preços com fornecedores, uma vez o empresário saberá com antecedência a existência de recursos no caixa.
Por estas razões é muito interessante manter um fluxo de caixa na empresa. Consulte seu contador ou seu consultor financeiro para ajudar implantar essa ferramenta. A ContSmart Contabilidade disponibiliza essa ferramenta gratuitamente em seu site e pode orienta-lo na utilização correta. Procure-nos. Foto: Designed by snowing / Freepik
